Договор купли-продажи в ЖСК, переуступка пая

В. Часто упоминают термины уступка пая, договор купли-продажи пая. Есть ли какая-то разница между этими двумя видами договоров

А.К.: С моей точки зрения это синонимы, никакой разницы нет. В сущности пая как некой юридической категории точку поставить не возможно. По аналогии ранее были колебания с сущностью купли-продажи долей в ООО и в принципе в хозяйственных обществах. Что это всё-таки – уступка доли или купля-продажа? А что такое доля? Это имущественные отношения или обязательственные? Если имущественные – то тогда лучше купля-продажа, если обязательственные – то уступка. В итоге практика склонилась к купле-продаже долей как некой субстанции, набору имущественных и вещно-правовых обязательств внутри ООО. В нашем случае тоже непонятно, наверное, уступку лучше делать, раз судебная практика квалифицирует отчуждение пая как уступку.

Необходимая документация

Всеми сторонами соглашения должен быть собран определенный перечень бумаг:

  1. Паспорт продавца, а также покупателя.
  2. Документация от застройщика, которая подтверждает процесс строительства на законном основании. К ним относятся: разрешение на строительство, документы на участок земли, на котором строится дом, учредительная документация, выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРП.
  3. Письменное разрешение на передачу пая от руководителя кооператива.
  4. Справка от строительной компании об отсутствии задолженности.
  5. Документы, подтверждающие членство в ЖСК, в том числе платежные бумаги, в которых указана вся оплата членских и вступительных взносов.
  6. Согласие на принятие нового пайщика в кооператив и акт приемки документов.
  7. Если первичный или вторичный покупатель состоят в браке, то необходимо согласие второго супруга/супруги, заверенное нотариально.
  8. Иные документы, которые могут быть запрошены в Росреестре.

Что такое кооператив

Все мы прекрасно понимаем, что люди привыкли работать сообща, поскольку это помогает добиться наиболее эффективного результата при труде. Соответственно для сплоченной и совместной работы людям необходимо объединяться в коллективы, создавать организации, которые будут иметь определенную цель. Такая цель и идея будет заставлять каждого сотрудника объединения трудиться, что приведет к наивысшему результату.

Конечно, существуют различные виды организации, которые имеют свои признаки, существенно отличаются друг от друга. Одним из таких объединений является кооператив. Понятие такого взноса связано именно с данным видом людского сотрудничества.

Кооперативом мы называем объединение людей, которое создано для достижения каких-либо общих экономических и социальных целей, связанных, в первую очередь, с удовлетворением потребностей своих создателей. При этом данное объединение отличается тем, что имеет специализированный фонд, финансы в которой должен вкладывать каждый член организации. Именно этот вклад в фонд организации и называют паевым взносом. Соответственно каждый член, который является участником кооператива, называется пайщиком. Кооперативом также называют экономическое предприятие, которое основано на совместной деятельности людей. Соответственно каждый член кооператива связан с другим членом, и вместе они выполняют работу для удовлетворения своих потребностей. Да, в первую очередь, кооператив создается именно для удовлетворения своих потребностей. А каким именно способом будут удовлетворяться свои потребности – это уже их личный выбор.

По своей структуре организации кооперативы могут быть производственными, потребительскими, коммерческими и некоммерческими организациями

На этом мы не будем заострять внимание, нас интересует исключительно аспект взноса.

Данный фонд, который создается непосредственно для поддержки , направлен для достижения поставленных целей организации. Взносы в этот фонд, то есть паевые взносы, ещё называют членским взносам. Они представляют собой прямую инвестицию в фонд. Фонд периодически пополняется, поскольку на разных этапах для обеспечения деятельности кооператива организации необходимы деньги.

Что представляет собой членский взнос

Сразу подчеркнем закон, который говорит о понятии взноса, его принципах, особенностях и признаках – ФЗ РФ “О сельскохозяйственной кооперации”. Именно данный закон дает нам определение первого взноса. Также он представляет собой имущественный взнос в фонд, который был сделан членами кооператива. Чаще всего в данном случае имуществом выступают деньги, поскольку ими легче всего оборудовать в экономическом плане и обороте услуг. Помимо этого встречаются и фонды, в которых находится какое-либо имущество. Данным имуществом может выступать здание, какие-либо постройки, земля, а также имущественные права собственников. Суть в том, что содержимое фонда помогает членам кооператива добиваться своих целей при совместном сотрудничестве в сфере экономики. Фонд в определенный момент будет тратиться на развитие организации, покрытие каких-либо убытков её существования.

Аспект кооператива и все касающиеся его моменты контролирует также ГК РФ. В данном кодексе мы можем встретить такое понятие, как пай, ему дается следующее определение. Паем мы можем назвать право на участие в имуществе кооперативных организаций, которое человек получает при внесении в фонд членских взносов. Соответственно получается, если человек положил деньги фонд кооператива, то он является полноценным и полноправным участником, он получает право на использование данного имущества. Помимо этого, данное понятие может также обозначать определенную часть кооперативного имущества, которая выделена на одного его члена. Соответственно эта часть состоит из сделанных им ранее финансов из какого-либо другого имущества.

В случае с кооперативами работает следующее правило. Чем больше величина взноса, тем больше сумма прибыли, которая распределяется между участниками. Всё логично, чем больше финансов в фонде, тем больше финансов приходится на каждого участника кооператива. Соотношение ни в коем случае не влияет на право участвовать в управлении

Неважно, сколько человек внёс денег. Кооперативу всё равно, в каком размере был его платеж

Он всё равно будет иметь на общем собрании один голос и не более того. Также гражданское право отражает тот момент, что величина платежа члена кооператива не будет влиять на должность, которую он занимает в объединении.

Стоит также отметить, что взнос можно трактовать иначе. Членский взнос может представлять собой определенный этап при порядке вступления в кооператив, ведь без первого платежа человек не может считаться полноценным участником такого вида организации.

Договор между пайщиком и кооперативом

Главным документом, определяющим порядок выплаты пайщиком денег или другого имущества, является договор паевого взноса. В нем устанавливаются все основные моменты, связанные со вступлением и участием гражданина в кооперативной организации:

  • сроки и размеры уплаты паевых взносов,
  • права и обязанности пайщиков,
  • правила расторжения этого договора,
  • порядок возврата денежных средств пайщику при выходе из кооператива.

В договоре могут быть также прописаны правила по проведению собраний членов кооператива, определяются особые права пайщика, регламентируется раздел имущества кооператива в различных случаях.

Паевым договором определяется и форма паевого взноса. Обязательные паи в производственном кооперативе устанавливаются в одинаковых для всех размерах, в потребительском же — пропорционально планируемому объему участия гражданина в хозяйственной деятельности этого кооператива.

Помимо обязательных, члены общества могут осуществлять добровольные взносы в паевой фонд с целью повышения своей доли имущественного участия в кооперативе. За счет них формируются паенакопления участников, которые включают ежегодные кооперативные выплаты пропорционально величине и периоду обращения этих накоплений для каждого пайщика.

Еще по теме 21. Паевые взносы членов кооператива

  1. 10. Индивидуальное членство в кооперативах. права и обязанности членов кооператива.
  2. Уплата паевых взносов. Приобретение жилья для члена кооператива.
  3. 84. Правовое положение членов жилищных кооперативов.
  4. 28. Ответственность членов правления кооператива
  5. 47. Права и обязанности членов жилищных кооперативов
  6. 47.Права и обязанности членов жилых кооперативов.
  7. 37. Органами управления являются: 1)общее собрание членов кооператива либо конференция, но только если: а)число участников более 50; б)это прямо предусмотрено уставом. Собрание или конференция – высший орган управления; 2)правление кооператива – орган, осуществляющи
  8. 63.Возникновение права собственности на жилое помещение у членов жилищных и жилищно-строительных кооперативов.
  9. 62.Правовое положение членов жилищных и жилищно-строительных кооперативов.
  10. 79. Каким законодательством регулируются трудовые отношения членов сельскохозяйственных кооперативов?
  11. 95. Меры дисциплинарной ответственности для членов и работников сельскохозяйственного кооператива устанавливаются:
  12. 57. Права и обязанности членов жил и жил-но-строит кооперативов.
  13. Жилищные и жилищно-строительные кооперативы: порядок создания, цели создания. Учредительные документы кооператива. Порядок государственной регистрации кооператива. Членство в ЖК и ЖСК. Лица, имеющие преимущественное право на вступление в члены кооператива.
  14. 36. Действующее зак-во предлагает несколько форм потребительских кооперативов в области удовлетворения потребности в жилье: 1)жилищ. и жилищно-строительные кооперативы (ж. и ж-с. к. ); 2)иные специализ-ые потребительские кооперативы. ж. или ж-с. к. – признается добровольно
  15. 39. Членство в жилищном кооперативе(ж. к. ) прекращается в случае: 1)выхода члена кооператива. Заявление члена ж. к. о добровольном выходе из ж. к. рассматривается в порядке, предусмотренном уставом. 2)исключения члена кооператива. Член ж. к. может быть исключен из ж. к. н
  16. 37. Возникновение права собственности на жилые помещения у членов ЖК и ЖСК, членов их семей.
  17. Жилищные накопительные кооперативы: порядок создания, цели создания. Учредительные документы кооператива. Членство в ЖНК.
  18. 37. Возникновение права собственности на жилые помещения у членов ЖК и ЖСК, членов их семей.
  19. Вопрос 27. Управление многоквартирным домом жилищным кооперативом или иным специализированным потребительским кооперативом


Авторское право –

Аграрное право –

Адвокатура –

Административное право –

Административный процесс –

Арбитражный процесс –

Банковское право –

Вещное право РФ –

Гендерные правоотношения –

Гражданский процесс –

Гражданское право –

Договорное право РФ –

Жилищное право –

Земельное право –

Избирательное право –

Инвестиционное право –

Информационное право –

Исполнительное производство –

Исторя государства и права –

Коммерческое право –

Конкурсное право –

Конституционное право России –

Корпоративное право –

Медицинское право –

Муниципальное право –

Налоговое право –

Нотариат России –

Образовательное право –

Права человека в России –

Право социального обеспечения –

Правовая статистика –

Правоведение России –

Правовое обеспечение деятельности юриста –

Правоохранительные органы РФ –

Предпринимательское право –

Прокурорский надзор –

Семейное право –

Страховое право –

Судебные и правоохранительные органы –

Таможенное право –

Теория государства и права –

Транспортное право –

Трудовое право –

Уголовно-исполнительное право России –

Уголовное право –

Уголовный процесс –

Финансовое право –

Хозяйственное право –

Экологическое право –

Ювенальное право –


Аудит –

Банковское дело –

Бухгалтерский учет –

География –

Журанлистика –

История –

Маркетинг –

Математика –

Медицина –

Менеджмент –

Общеобразовательные дисциплины –

Педагогика –

Политология –

Право зарубежных стран –

Право Р. Беларусь –

Право России –

Право України –

Психология –

Реклама, PR –

Технические науки –

Физика –

Философия –

Финансы –

Экономика –

Юриспруденция –

Каким бывает паевой фонд

Перед началом деятельности кооператива пайщики проводят собрание, на котором принимают устав и назначают размер паевого взноса, который также фиксируют в уставе.

Всеми вопросами в сфере создания паевого фонда и разработкой проектной документации о деятельности кооператива занимается комитет по организационным вопросам.

В процессе хозяйственной деятельности могут быть внесены изменения в устав по вопросам величины взноса. Так как эти сведения касаются каждого работника организации, то законом закреплена сложная процедура данных действий, которая начинается с собрания пайщиков и заканчивается регистрацией данных изменений в документе, регулирующем порядок действия организации.

Величина паевого фонда может увеличиваться в двух случаях:

  1. Если члены вносят дополнительные средства на развитие производства за счёт выплат, производимых кооперативом.
  2. В результате набора новых участников производственного процесса растёт количество паев.

Рост паевого фонда происходит только тогда, когда на общественном собрании большинство его участников отдали свои голоса за это.

Нюансы налогообложения

Первоначальный покупатель недвижимости после ее продажи и передачи прав на нее получает некоторую сумму дохода, с которого он обязан уплатить налог государству (13% с полученной суммы). При этом вторичный покупатель пая вправе просить имущественный вычет.

https://www.youtube.com/embed/ExScCmvgQPM

Вдобавок, если на приобретение пая были привлечены заемные средства банка, а также оформлен ипотечный кредит на покупку, то он может получить вычет со всех процентов, уплаченных по кредиту, что прописано в НК РФ.

Продавцом пая самостоятельно должна быть составлена налоговая декларация и передана в налоговую инспекцию, находящуюся по месту регистрации. Сдать декларацию необходимо до 30 апреля следующего года, в котором был получен доход за пай. Самостоятельно оформляются и передаются в налоговую инспекцию документы на имущественный вычет.

ВАЖНО! Таким правом обладают только те лица, которые работают официально и регулярно перечисляют в бюджет подоходный налог. .

” ”

” ”

Порядок вступления в кооператив

Граждан и юридических лиц, внесших вступительный и паевой взносы и принятых в члены кооператива, называют пайщиками. Ими можно стать как при создании, так и при вхождении в уже действующее общество. В первом случае участники выступают его учредителями и становятся пайщиками только после госрегистрации общества как юридического лица. Во втором — желающие вступить в кооператив сначала подают в его совет заявление, которое рассматривается в течение месяца, после чего выносится соответствующее решение. Если оно положительное, то далее следует:

  • внести вступительный взнос — идет главным образом на покрытие связанных с вступлением расходов,
  • уплатить паевой взнос — это имущество зачисляется в фонд (размер устанавливается уставом общества),
  • получить книжку пайщика — документ-удостоверение членства в кооперативе.

Соразмерно сделанному взносу начисляются дивиденды, которые выплачиваются при выбытии или передаются наследователю пая.

Пайщики имеют также право претендовать на работу в кооперативе в первоочередном порядке по сравнению с другими гражданами (ФЗ «О потребительской кооперации»). Максимальное число участников-пайщиков кооператива не ограничено.

В. Все часто упоминают слово пай, какое определение можно дать этому понятию

А.К.: А никто не знает, что это. Некий пай, некая субстанция. К каким правам этот пай относить с юридической точки зрения тоже не ясно ни в теории, ни в практике. Кто в лес, кто по дрова с этими паями. Кто-то заключает сделки купли-продажи пая, судебная практика говорит о том, что пай нужно уступать. Там ничего непонятно толком, как вообще это всё регулируется. Теоретики рассуждают следующим образом. Кооператив – это организация, не связанная с ведением коммерческой деятельности. Прежде всего, его текущая деятельность направлена на удовлетворение интересов пайщиков. У лица, вступившего в кооператив, цели должны быть исключительно утилитарными, потребительскими, всё, что я делаю посредством вступления в эту организацию связано с отсутствием намерения получать прибыль, коммерческую выгоду. Условно говоря, я хочу купить квартиру, я вступил в члены, плачу текущие взносы, и больше меня, в принципе, как закон считает, ничего не должно интересовать. Уступка меня не должна интересовать, поскольку здесь есть коммерческая составляющая, связанная с перепродажей и т.д. Вступил в кооператив, выплатил пай и живи спокойно –  смысл закона был такой. Конечно, он безумно дикий, на мой взгляд. Конечно, нужно учитывать ситуацию, что я вступил в кооператив, а впоследствии по каким-то причинам пай не могу оплачивать, финансовая составляющая моей жизни поменялась, и хочу этот пай передать. С точки зрения закона, видимо, я должен быть исключен из членов кооператива, и мне должны вернуть деньги, которые я внес на оплату какого-то конкретного объекта недвижимости, видимо, тоже, если у кооператива будут деньги, чтобы мне их вернуть. Если нет, то кооператив как-то, исходя из общих принципов гражданского права, должен со мной рассчитаться. Не могу ответить вопрос на этот конкретно, ничего непонятно.

Неделимый фонд

Он представляет собой те средства участников кооператива, которые не приравниваются к паям и, соответственно, не делятся среди членов СПК.

Решением большинства голосов часть паёв может перейти в неделимый фонд, в результате этого размер пая для каждого участника уменьшится соразмерно денежным средствам, переведённым в него.

В течение четырех недель после того, как изменения по паям будут зарегистрированы в уставе и вступят в законную силу, необходимо сообщить об этом кредиторам кооператива. Если они не будут удовлетворены новыми данными и в течение 24 недель после опубликования изменений выдвинут свои требования, то они должны быть исполнены.

Порядок оформления соглашения

Данная процедура будет зависеть от того, полностью или нет выплачен пай. Если полностью, то спрашивать согласие у руководителя кооператива нет необходимости, так как квартира уже находится в собственности.

В данном случае допускается оформление какой-либо другой сделки по отчуждению права, например, купли-продажи или дарения. При этом будут переходить только права. Обязанности передаваться не будут.

ВНИМАНИЕ! Когда за пай внесена не вся требуемая сумма, то новый покупатель приобретает не только права, но и обязанности по уплате пая за квартиру. . Если уступаются долговые обязательства, то необходимо письменное согласие застройщика на замену должника, а если пай оплачивается за счет кредитных средств, то и разрешение банка

Если уступаются долговые обязательства, то необходимо письменное согласие застройщика на замену должника, а если пай оплачивается за счет кредитных средств, то и разрешение банка.


В любом случае застройщик должен быть в курсе передачи пая другому лицу.

Желательно отправлять его по почте заказной корреспонденцией, чтобы быть уверенным в его получении застройщиком. Уведомление о получении с подписью работника строительной компании необходимо сохранить на тот случай, если застройщик будет утверждать, что ему не сообщили о передаче пая.

Согласие строительной компании должно быть письменно оформлено и заверено печатью, и подписью руководителя. Порядок действий по переуступке пая:

  • Обеими сторонами должна быть подготовлена документация. При этом составляется акт, подтверждающий передачу документов, который подписывается обеими сторонами сделки.
  • Заполняется предварительный договор цессии. Такое соглашение не предусматривает внесения денежной суммы. Если обе стороны все устраивает и не требуются коррективы, то на основании данного документа составляется основной договор, подписывается участниками сделки и регистрируется в государственных органах (Росреестре).

Перед подписанием договора покупателю желательно убедиться, нет ли никакой задолженности за продавцом. Для подтверждения предоставляется справка из строительной компании.

К тому же, если первичный покупатель на протяжении нескольких месяцев не вносил взносы, то застройщик может отказаться от выполнения обязательств. В этом случае пострадает новый покупатель пая.

Преимущества кооператива

На данный момент такая форма организации человеческого объединения довольно популярна, давайте рассмотрим, что же делает её таким распространенным видом сотрудничества людей.

Ответ на вопрос о главном преимуществе кооператива понятен всем. Кооператив имеет большое преимущество среди других форм организации и объединений человека за счёт фонда.

Все же стоит отметить налоговую сторону на взнос каждого пайщика. Российское законодательство утверждает, что внесение кооперативный фонд не облагается налогами. Данный аспект дает полную свободу на использование и передачу имущества коллектива кооператива, благодаря которому формируется совместный капитал.

Ещё одним преимуществом является то, что фонд можно вносить различные виды и формы имущества. Как мы уже сказали ранее, не только финансы вносятся в фонд кооператива. К имуществу, вносимому в качестве паевого взноса, может относиться как оборудование, земельные участки, какие-либо акции или же иные ценные бумаги, так и простые финансы.

Договор о вступлении в кооператив подчеркивает, что в виде паевого взноса могут приниматься даже какие-либо обычные ценные вещи, например, тот же самый ноутбук. Возврат паевого взноса в данном случае всё равно будет осуществлён только финансами, никто ценную вещь назад отдавать не будет, за неё будут отданы финансовые средства. Стоимость данной вещи обговаривается исключительно с создателями кооператива, а значит и фонда.

Отметим суть взноса, он является своего рода залогом. При внесении данных средств или же имущества человек имеет право пользоваться имуществом как самого кооператива, так и каждого его члена. В этом случае под имуществом также понимают вещи или же обычные банальные финансы.

Не стоит переживать за паевой фонд, поскольку он крепко защищается законодательством нашей страны. Закон России защищает его от какого-либо лишнего вмешательства со стороны деятельности других организаций или же конкурентов.

В отношении кооперативов довольно часто используется понятие частного сектора экономики. На самом деле, так и есть. Кооперативы дают огромную возможность развиваться экономике.

Давайте подведем итог. Взнос имеет несколько понятий и определений, которые существенно различаются между собой. Он представляет собой довольно широкое понятие и имеет большие возможности для эффективного пользования. Также мы узнали, что взнос является одним из главных и самых начальных стадий в процедуре вступления в кооператив. Таким образом, кооператив выступает одной из самых распространенных форм организации сотрудничества людей. Кооператив способен дать каждому человеку право на участие, успешную деятельность в государственной, а зачастую и экономике. Данный вид организации хорош тем, что, в первую очередь, заботиться об интересах своих членов. Именно их интересы и рождают дальнейшее удовлетворение людских потребностей в процессе деятельности в экономике.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Документы

Как правило, вступление в кооператив является процедурой, которая задействует имущественные права граждан. Все процедуры с кооперативами в обязательном порядке должны отражаться на бумагах.

Говоря исключительно о такой форме организации, как кооператив, мы употребляем понятие договора паевого платежа. Данная бумага имеет самую большую юридическую силу в отношении кооперативов его коллектива. Давайте рассмотрим основные нюансы, которые указываются в договоре паевого платежа. Непосредственно все эти нюансы касаются вступления и участия человека в кооперативе.

  1. Членский взнос. В первую очередь данный документ определяет сроки и размеры уплаты членского платежа, на основе которого человек будет являться полноправным членом кооператива.
  2. Права и обязанности членов. Каждый договор индивидуален, именно поэтому пайщики каждого кооператива имеют свои какие-либо определенные права и обязанности, которые должны быть обговорены заранее, перед заключением договора о паевом взносе. Стоит отметить, что этот пункт довольно длинный, поскольку члены кооператива имеет множество прав и обязанностей. Несмотря на некоторую индивидуальность данного аспекта в договоре каждого кооператива, всё же существует единая законодательная база, которая определяет общие обязательные права и закрепляет обязанности членов. Таким образом, законодательство нашей страны определяет четкие рамки, за которые нельзя выходить членам кооператива при создании и заключении договора о паевом платеже. Например, одним из главных прав пайщика, является факт, что он может вступать в общество и выходить из него на добровольной основе, никто не будет его принуждать к каким-либо действиям в отношении кооператива. Также законодательство Российской Федерации закрепляет право пайщика на его принятие в первоочередном порядке на работу, мы говорили об немного ранее. Что касается обязанностей, каждый пайщик в обязательном порядке должен соблюдать устав, который действует в том или ином кооперативе. Устав закрепляется единым собранием. Несмотря на эту вольность, всё же он составляется по четким правилам, которые выделяет для деятельности такой организации существующая на территории России законодательная база. Обязательством членов кооператива выступает также внесение в определённом порядке членских платежей, которые являются обязательными, поскольку именно на них и держится фонд этой формы организации.
  3. Расторжение договора. Договор содержит определённую информацию и правила, которые проинформируют человека и помогут ему в случае отказа от деятельности в кооперативе грамотно оформить и составить расторжение договора. Более того, договор паевого взноса имеет некие условия, на которых человек расторгает договор с кооперативом и другими членами коллектива. Стоит отметить, что данная процедура происходит в свободной и вольной форме.
  4. Возврат денежных средств. Договор платежа также имеет информацию, которая сообщает человеку, как он может вернуть свои денежные средства при выходе из кооператива. Там же есть порядок возврата данных средств. По законодательству члены кооператива обязаны вернуть человеку, который решил на добровольной основе покинуть кооператив, его членские взносы.

Помимо этого в данной бумаге могут быть приписаны также любые другие правила, которые касаются исключительно кооператива. Зачастую в данных договорах мы можем встретить информацию по проведению собраний, на котором должны присутствовать все члены кооператива. Помимо этого существуют также особые условия и права для членов данной организации, эти условия должны быть в обязательном порядке прописаны в договоре.

Из чего складывается доход

Приработок представляет собой ту конечную прибыль, которую определяют бухгалтеры в своём учёте в процессе изучения и оценки полученного на конец года баланса.

Те выплаты, которые получат участники производственного процесса, закрепляются законодательно или в уставе организации.

Обычно выплата зависит от того, какую долю участия принимает каждый работник кооператива в течение хозяйственной деятельности.

Все нюансы, касающиеся деления прибыли между участниками производства, обсуждаются и принимаются всеми пайщиками вместе. Эти собрания проводят в течение трёх месяцев с момента окончания финансового года.

Необходимо помнить, что выплаты производят после всех обязательных уплат в фонды пенсионного и социального страхования и налоговую службу.

Список источников

  • zakon.temaretik.com
  • yurlitsa.ru
  • zakon.wiki
  • www.bsn.ru
  • xn--80aaivjfyj3e.com
  • tradesmarter.ru

You May Also Like

About the Author: crazydomdom

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *